无论是单独计划还是与合作伙伴计划,大多数客户都需要5-6周才能完成整个过程。这包括两次虚拟会议,最后进行一些数据收集和家庭作业,并与计划者进行一些电子邮件交流。对于大多数人来说,平均总时间承诺约为5到6个小时。

所有会议实际上都是通过视频聊天进行的,并且涉及屏幕共享。我们了解到,这与顾问和客户亲自见面的传统模式背道而驰。保持虚拟状态使我们能够为全国各地的客户提供服务,并使HENRYs™能够访问我们的服务(又名负担得起)。欢迎您随意打开或关闭网络摄像头。

注册StashPlan®后,您将被分配给专门的财务计划员。您的计划者将在整个计划过程中与您保持一致。 

藏匿财富 使用专有的财务计划理念和交付方法,专为注重生活方式的千禧一代客户设计。我们认为,传统的CFP®方法论对退休人员和退休前人员非常有效,但不适用于HENRYs™,他们希望现在享受自己的生活方式-而不仅仅是退休。 学到更多 .

拿我们的 2分钟AM I A HENRY™测验 确定您是否为HENRY™并准备使用StashPlan®。  注意:测验旨在衡量您的财务状况,以确保您将从财务计划中受益。如果您还没准备好,我们不会让您绞尽脑汁。查看我们的在线课程, 金钱掌握 ™ ,旨在帮助您建立坚实的财务基础。

没关系。我们完全致力于帮助各种收入水平的年轻专业人员实现其财务目标。如果完成 我是HENRY™测验 ,则您没有资格获得StashPlan®,请考虑我们的货币大师课程MoneyMASTERED™。您从在线课程中学到的建议和指导旨在使您为财务之旅的下一步做好准备。 

 StashPlan®期间提供的建议和指导对于每个客户都是不同的(因为每个客户都有不同的财务目标和需求)。除了您不愿采用的全面财务计划之外,在StashPlan®整个过程中,您与计划员之间的对话还带来了很多价值。我们会审查您迄今为止做出的财务决策,为您的未来目标制定游戏计划,并消除阻碍您发展的老派金钱神话。鉴于流程是如何定制的,我们了解到StashPlan®不会提供“样本材料”之类的东西。

当然!学生贷款是我们这一代人的普遍痛苦点,帮助您解决这些问题是我们的专长之一。 藏匿财富 的平均HENRY™学生债务约为80,000美元。我们的计划人员将帮助您导航计划,以期付清,再融资,合并,甚至关系问题,这些问题可能会围绕学生债务而出现。 

是。在详细讨论退休后,您的计划人员将为您提供应缴纳的金额,适合您的退休帐户以及应如何进行投资。我们还将告诉您如何处理以前工作中可能浮动的旧401(k)。

当然!只要您有资格获得HENRY™,我们就能帮助您实现财务平衡。不过,我们不会加糖-追赶很烂。只要您致力于该过程,我们就能为您提供帮助。

完全。一个合伙人比另一个合伙人更多地参与财务工作是很常见的。就是说,如果您和您的伴侣决定一起做StashPlan®,则都需要您参加每次会议。当您位于同一页面上时,您会发现您的计划更加有效。一队一梦。

这是很常见的情况。您会竭尽全力让您的钱为您努力工作,但您的伴侣宁愿花钱(或忽略它!)。与夫妻合作时,我们的财务计划员是专业人士。.您的工作仅是让您的伴侣参加会议(如果签署了此协议,则必须这样做。 藏 Plan®情侣装 )。剩下的留给我们!我们提供他们想要参与其中所需的所有动力,灵感和兴奋。 

您和您的S.O.在每次会议的整个过程中都必须出席。从法律上讲,我们必须要求这样做,并且我们发现这样做对每个人都有利。即,我们会帮助您和您的S.O.以团队的方式思考和工作,如果没有一个人的话,很难做到这一点。一起参加会议增加了您涉及金钱时在同一页面上以相同语言发言的可能性。如果您已经在同一页面上,太好了,我们在会议中仍然需要你们。

夫妻可能选择合并或不选择合并的原因有多种。我们将讨论优缺点和心理益处,以便您做出明智的选择。虽然不需要合并帐户,但我们将带您了解Stash Wealth关于该主题的理念,并找出对您和您的关系有意义的定制方法。

当然!几乎总是这样。一个伴侣可能会赚更多的钱,有更多的学生债务,或者正在处理一个复杂的家庭情况—没关系。我们的目标是无论您的个人财务状况如何,都可以帮助您实现目标。

根据我们的经验,这不是一种有效的财务汇总方法。一旦建立了认真的恋爱关系(Stash Wealth认为如果您在一起生活就很认真),您就会发现将伴侣从需要建立的各种对话中排除掉是没有任何意义的成功的计划(如果我们只有一半的信息,则很难计算购房或退休成本)。如果你们两个共同努力实现财务目标,也容易得多。    最后,让我们成为现实-夫妻为金钱而战比其他任何事情都更加激烈,甚至是性。虽然谈论金钱似乎并不是一项性感的活动,但您可能会发现,彼此共享财务状况实际上是建立更深层次联系的一种好方法。

如果您有信用卡欠款,则游戏计划的一部分将是讨论最佳策略,以尽可能有效地消除它。我们在这里是为了帮助您变得更聪明地了解自己的理财习惯,而不是大声疾呼。尽管我们会谨慎行事,但我们强烈建议夫妻在财务状况方面保持透明,尤其是当您在一起生活时。

您当然可以,但是我们不建议这样做。在此过程中,我们将讨论您的生活方式的基本知识,并围绕目标设定开始对话。如果您与人之间有认真的恋爱关系,通常很难以个人的身份进行这些对话(年度旅行,生活方式,退休等)。请注意,如果您和您的S.O.在财务上位于不同的地方(一个人负债更多,一个人收入更高等等),这不是问题-夫妻几乎总是如此。

如果您购买了StashPlan®for Personals并决定添加您的伴侣,则必须先完成此工作,然后再完成基准工作簿。在这种情况下,您可以发送电子邮件 [电子邮件  protected] 根据您的要求,我们将为您开具费用差额发票。付款完成后,我们将修改您的帐户状态,您可以继续与您的合作伙伴联系。

藏匿管理 ™是我们对HENRYs™的持续支持选项 谁完成了 储藏计划®,而不希望自己负责管理计划或投资的责任或麻烦。我们正在与您讨论代理人类型。除投资管理外,Stash 管理 ™还包括您的StashPlan®的年度更新,以考虑任何生活变化,与我们经过审查的专家团队联系以及提供有关所有金钱的全年建议。 在这里了解更多 .

藏匿管理 ™是已完成StashPlan®流程的HENRYs™的可选产品。欢迎您自己管理StashPlan®,并每年或每隔几年重新访问我们,以解决您可能遇到的任何变化(即新工作,成长中的家庭,关系状况的更新等)。

完成StashPlan®后,您将收到一封电子邮件邀请函,其中包含注册Stash 管理 ™所需的所有信息。

完成StashPlan®后,您有3个月(90天)的时间来决定是否要注册Stash 管理 ™。

我们不会为Stash 管理 ™以外的个人提供持续的支持。但是,我们发现StashPlan®客户在完成StashPlan®之后几乎没有问题。如果您的目标改变了,或者由于任何原因需要新的建议,那么您将被邀请每年回到Stash Wealth来更新您的计划(如果您选择这样做)。

是的,在Stash Wealth拥有账户与在Vanguard,Fidelity,Charles Schwab,eTrade等拥有投资账户没有什么不同。与大多数现代投资账户类似,访问您的资金需要3天才能完成交易(T + 3)之后,资金可以转移到您的银行帐户,该帐户将与您的“藏匿财富”帐户关联。

由于Stash Wealth可以自由决定您的投资,因此可以满足大多数雇主提出的要求。在更严格的情况下,我们会与您一起进行流程以确保Stash Wealth的投资模型符合您公司的要求(如果需要)。

藏匿财富的主要方式是不同的。首先,大多数传统的财务顾问不遵守信托标准,而是遵守适用性标准。如果您不熟悉两者之间的差异,那么快速的Google搜索将说明其差异。其次,大多数财务顾问都是光荣的销售人员,他们被激励去推销产品而不是提供建议。第三,通常您向传统财务顾问支付的费用不包括年度财务计划更新-您必须为此支付额外费用。最后,传统财务顾问的持续支持通常始于投资管理。通常,他们不会在您的财务生活的其他方面为您提供支持,包括学生贷款,照顾父母,工作谈判,股票期权,将财务与您的其他重要人员合并,预算,更新您的生活方式,我们可能会继续下去。 ..   这没有一个事实表明,除非您拥有一百万美元,否则大多数华尔街顾问甚至都不会与您合作(即使您拥有一百万美元,您也会被视为D-list客户)。我们相信,越早获得全面的财务指导,您就会越成功。在我们成为百万富翁之前,我们像对待百万富翁一样对待我们的客户。

藏匿管理 ™的费用由您在Stash Wealth的可投资资产决定。我们用来计算费用的公式是每年1.2%(或每月0.1%)。该费用会每月自动从您的帐户中扣除,最低每月$ 90。随着您的资产水平的提高,费用下降的计划将启动$ 250,000以上。为什么?因为我们不认为仅仅因为您的财富在增长,您就应该受到更高费用的惩罚!请参阅Stash Wealth的 公司宣传册(ADV2B) 详细的费用明细。

有可能!根据您的收入,可能会扣除部分管理费。如果您是Stash 管理 ™客户,请与您的税务专家联系以获取更多信息。

如果您一直在考虑要求父母借钱,请考虑以下几点:在美国,十分之一的房主表示,他们对退休储蓄不满意,并且由于支持他们的储蓄而无法储蓄足够的钱。成年子女的财务状况。根据旧金山的房屋联合投资公司Unison的说法,该公司…

金钱掌握 ™ 旨在模拟您应该在学校上的最后一堂课。它全面介绍了智能货币管理的基本知识(储蓄,信用卡,101投资,退休等)。它不会解决更复杂的问题,例如如何破解HSA作为退休工具。此外,如果您要问这些类型的问题,则可能已准备好自定义财务计划。采取 我们的测验 以确定您是否已经是HENRY™并准备使用StashPlan®。 

虽然我们确实详细讨论了还清信用卡债务的主题,但这对您的帮助在一定程度上取决于您的情况和您采取行动的意愿。如果您的信用卡债务或支出成瘾程度极高,则此课程可能无法为您提供帮助。您对[财务]整合在一起的承诺是您成功的最大因素。

本课程将为您提供逐步掌握HENRY™状态所需的工具。是否到达那里,以及到达的速度取决于您。如果您在健身房与私人教练一起工作,但是每天晚上回家吃蛋糕,那么糟糕的结果并不是您的私人教练的错。金钱也一样。如果您实施本课程中讨论的策略,将对您的财务状况有所帮助,但最终您要对自己的结果负责。

对于某些人而言,在恋爱关系中提早谈论金钱真是太性感了,甚至可能使您更加接近。对于其他人,这是一个真正的关闭。通常,我们建议您仅在计划未来并准备好开始思考和团队合作时才购买附加组件。对于大多数夫妻来说,金钱是一个主要问题,因此,如果您想在恋爱中尽早解决这个话题,对您来说是个荣誉! 

虽然我们将讨论赚钱的任何人(1099或W2)都应该练习的明智货币原则,但我们不会触及企业家的特定痛苦点,例如为那些未提供401(k)或无法预测的人提供退休储蓄的选择收入。目的是帮助您养成精明的理财习惯,无论您是否是企业家,您都可以准备自定义游戏计划。

不!在StashPlan®体验期间,MoneyMASTERED™(及更多功能)涵盖的所有内容均会涵盖在内,除了更详细的信息并根据您的实际情况量身定制之外。

也许。个人理财不是火箭科学(并且不要让任何人试图说服您!)该课程是为那些希望通过易于观看的视频和工作表一站式提供所有基本知识的人而开设的。如果这听起来不适合您,那么您可能已经是HENRY™。你可以随时拿 我们的测验 找出答案。  

如果您遵循本课程中的建议,那么您将很顺利地成为HENRY™。我们想兑现您的承诺。如果您在购买MoneyMASTERED™后的18个月内有资格获得StashPlan®,我们将为您提供与您为课程支付的折扣相等的折扣。只是电子邮件 [电子邮件  protected] 让我们知道您准备好了什么,我们很乐意为您提供折扣代码。请注意,如果您是MoneyMASTERED™的天才,则没有资格获得此折扣。

是。有些人喜欢阅读,而另一些人则宁愿看着某人解释这些东西。我们的工作表和课程格式仅在课程中可用,但是如果您希望通过博客来学习,请尝试一下!只有您知道最适合您的内容。

任何想对自己的金钱想法变得更聪明的人都会从这门课程中学到一些东西,但这主要针对的是25-39岁之间的人。您越早开始进行财务合作,您需要付出的代价就越少。这并不是说,这是数学。